Почему с 5 июля всё иначе?

С 5 июля вступают в силу ужесточенные меры: комиссия из МВД, ФСБ, Минюста и других ведомств сможет блокировать счета физических лиц при подозрительных переводах без уведомления до 6 месяцев, даже без суда, при 3‑х голосах комиссии

Что считается «подозрительным»?

  • Переводы с карты на карту (включая СБП), особенно на суммы свыше 100 000 ₽ главный «триггер»

  • «Нестандартные схемы»: частые переводы незнакомым людям, транзакции между родственниками с разными фамилиями банки могут не понять, в чём дело

  • Также внимания привлекают схемы дроппинга когда ваша карта участвует в цепочке отмывания украденных средств

Чем грозит?

  1. Блокировка счета/карты до 6 месяцев.

  2. Отмена переводов: вы не сможете переводить или снять деньги.

  3. Судебные расходы. Обжаловать решение через арбитраж в течение 90 дней

  4. Перевод в наличку не выход. Банки и продавцы могут перестать принимать СБП, возвращаясь к старой доброй наличке

Как этого избежать?

  • Избегайте переводов больше 100 000 ₽. Если нужно, открывайте счёт и делайте перевод через реквизиты 

  • Не переводите незнакомым людям, даже небольшие суммы, банки сейчас особенно бдительны .

  • Включите двухфакторку, не теряйте SIM‑карту и удаляйтесь от мошеннических схем 

  • По возможности договор с банком на предварительную проверку: как за границей, когда банк запрашивает дополнительные документы перед блокировкой

  • Не переводите более 100 000 ₽ с карты на карту без реквизитов.