Сняли деньги через банкомат, и начались неприятности? Неужели это скоро станет реальностью?

Напоминаю вам, что с первого сентября вступает в силу новое регулирование по обналичиванию средств - согласно Федеральному закону № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года.

Теперь банки получают возможность лимитировать выдачу наличных через банкоматы, если сочтут операцию подозрительной.

Центральный банк России определил перечень критериев, по которым транзакция может быть признана сомнительной:

- Сумма операции по снятию наличных или переводу средств существенно превышает размеры, характерные для обычных транзакций данного клиента.

- Предпринимается попытка обналичивания средств в населённом пункте, который не является привычным местом пребывания клиента, либо транзакция совершается в нестандартное время, например, рано утром или глубокой ночью.

- Запрос на снятие денежных средств инициируется сразу после входящего телефонного вызова от абонентов, номера которых клиенту неизвестны.

При обнаружении указанных признаков гражданин будет ограничен в снятии средств: за одну операцию можно будет обналичить не более 50 тысяч рублей.

Данные ограничения будут актуальны на протяжении двух суток (48 часов). За это время клиент имеет возможность связаться с банком для подтверждения или отмены операции, если она вызовет подозрения в мошенничестве.

В ситуации, когда лимит был установлен по ошибке, клиент всегда может обратиться в свой банк, чтобы урегулировать ситуацию, подтвердив, что операция по снятию средств была произведена им лично.

По материалам юриста Геннадия Ефремова