Государственная Дума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий уголовную ответственность для дропперов. Напомним, дропперы – это те, кто за вознаграждение предоставляет мошенникам свои банковские счета и карты. Именно на эти счета злоумышленники выводят похищенные у доверчивых граждан средства, а затем обналичивают их.

    Нельзя исключать, что некоторые становятся дропперами неосознанно. К примеру, карту могут выманить, особенно у пожилых людей или подростков.

Недавно был принят закон, который запрещает оформление банковских карт для детей в возрасте от 14 до 18 лет без письменного согласия родителей.  Это лишь один из шагов в усилении борьбы с дропперами.

Центральный Банк аккумулирует информацию о подобных операциях в единую базу данных.  В случае получения запроса от правоохранительных органов о мошеннических действиях, банки обязаны незамедлительно отключить онлайн-доступ к счету и заблокировать карту.

Только за прошедший год правоохранительными органами было зафиксировано около полумиллиона преступлений, в которых участвовали дропперы.

С 1 июня 2025 года в силу войдёт закон, который предоставит ФНС больше возможностей для контроля за движением средств на банковских картах. Основной акцент будет сделан на выявление незаконных доходов. Для большинства граждан перемен не предвидится – для них всё останется по-прежнему. Однако "дропперам" придётся несладко. Чтобы избежать блокировки крупных переводов, необходимо будет подтверждать, что средства получены в результате покупок, возврата долгов, дарения и т.д.

В зоне особого внимания окажутся те, кто получает значительные переводы, например, от неизвестных отправителей, или регулярные поступления от одного и того же лица без подтверждающих документов. Им предстоит приложить усилия, чтобы доказать легальность своих доходов. Также под пристальное наблюдение попадут те, кто, не имея официального трудоустройства, регулярно получает крупные суммы на карту.